重生之大银行家最新章节目录
“别动,我们是警察!”
随着王卫中的一声令下,守候在营业大厅多时的便衣一跃而起,把假的许家财按倒在地。此刻站在一旁的徐立新则彻底懵圈,他被眼前发生的这一幕惊呆,前一秒还是许老板,后一秒就变成了犯罪嫌疑人,这身份转变有点快。
“他根本就不是恒润公司的老板,真的许老板正在从宁波赶回来,这个人不但假冒他人身份,而且伪造恒润公司资料在我们银行开设账户。”丁乐在一旁对徐立新解释道。
“可是我和费扬是亲眼看着银票从对方银行开出来的,而且全程都是我保管的,票肯定没有问题”
“这就是我一直不能理解的地方,既然是假冒身份,伪造资料开户,那肯定是为犯罪做准备的,怎么会拿一张真票来贴现呢?”
“这个问题等他到了局里自然就会交代了!”王卫中在一旁说道。
在成功抓获犯罪嫌疑人之后,按照王卫中提供的冻结通知,张林丽火速命令柜员对恒润公司的账户进行了冻结。
“丁行长,也请你和我们一起去局里做个笔录,这次你又要立功了!”王卫中笑着对丁乐说。
“我上楼简单安排一下工作,随后就到!”
此时办公室里只有费扬、徐立新、顾彬彬、戴燕青4人,丁乐将几人召集到会议室,他这才将整个事件的来龙去脉讲了出来。
看着垂头丧气的徐立新和费扬,丁乐安慰他们说:“怕你们知道情况后会露马脚,从而让犯罪分子察觉,打草惊蛇,并不是真心想让你们被骗,这件事情与你们无关!”
“我一会还要求警察局去做笔录,这事在警察没有最终破案之前,你们几个要保持低调,不要议论、不要传播扩散!”
“今天特殊情况,你们几个都早点回去,休息放松一下,都不要有思想包袱,这次我们发现及时,都不会有事情的!”丁乐剪短的说了几句之后,就宣布散会,他拿起自己的包就前往公安局。
丁乐赶到公安局做了笔录之后,并没有着急离开,而是在公安局等候王卫中审讯的结果,等掌握案件的来龙去脉之后,他还要及时像杨行长汇报情况。
假许家财被带到公安局之后,开始还顽固抵抗,后来在公安干警强大的攻势下,很快就缴械投降,彻底供述了自己的罪行。
他的原名叫许义才,今年45岁,与许家财是老乡,原本是恒润公司的采购经理,他在工作中收受下游供应商回扣,后来被客户投诉而被公司发现,当时许家财不念旧情,坚持通过司法途径来解决,许义才最后被法院判处有期徒刑3年。
许义才刑满释放之后,他表面假装悔过自新,重新做人骗取大家的信任,但内心深处并没有悔改之意,而是处心积虑的报复许家财,他想让恒润公司破产倒闭。
他通过和旧日同事的往来,打听到宁波景天公司拖欠恒润公司2000多万货款,于是他利用自己和许家财体貌相近这一特征,假冒恒润公司老板,前去讨要货款。
许义才在讨要货款的过程中,结识了景天公司财务经理丁志强,此人原本就是公司的一只硕鼠,他在许义才的金钱、美色攻击下,迅速被拉下水。
在丁志强的剧本中,二人通过伪造合同,使景天公司以承兑汇票的方式支付货款及预付货款共计5000万元给恒润公司,许义才向海州银行申请办理贴现,在客户经理现场查询离开宁波后,丁志强再向开票行申请将刚开设的银行承兑汇票注销,许义才负责搞定银行的贴现,事成之后,丁志强将分的500万好处费。
在许义才的剧本中,丁志强自始至终都不会知道他是假冒的恒润公司老板,他先通过伪造恒润公司的资料开设银行账户,而后向银行申请承兑汇票贴现,在客户经理现场查询离开宁波后,丁志强向开票行申请将刚开设的银行承兑汇票注销,他则在银行贴现资金入账后迅速转移,销声匿迹,而丁志强一分钱都不会得到。
这是一起涉及两家公司、两家银行的票据诈骗案,涉案金额高达5000万元,在许义才的供述之后,王卫中派出一对警员连夜赶往宁波,将丁志强抓捕归案。
自此,丁乐终于将整个案件的前因后果整理清楚。
原来徐立新、费扬拿到的确实是真票,只不过在他们查询离开宁波后,丁志强又去将其注销了而已。
他们利用贴现银行现场查询之后,一般不会再对票据进行查询的漏洞,同时也利用银行疏于对承兑汇票贴现业务交易背景真实性的审查,以此来欺骗银行客户经理。
至于为什么选择的是海州银行而不是其他银行,许义才给出的答复是,因为他知道高新区支行刚筹建,处于业绩考核压力,以及客户经理缺乏足够的工作经验,他成功的概率要更高一些。却没有想到被丁乐发现了端倪,从而最终栽在了丁乐手里。
丁乐迅速将案件情况向行长杨宗培做了汇报,当晚丁乐收到总行回复,经总行高层过专题会办讨论,最后一致认为高新区支行和营销团队新成立,这时候不宜将此事扩大宣传,防止造成负面影响。对于总行的决定,丁乐也持赞成态度。
通过和王卫中、恒润公司许家财的沟通一下,三方都同意将此事低调处理,当然对于涉案的嫌疑人该依法处置的还将按照法定程序进行,并不会因为这事的低调处理而法外开恩。恒润公司在高新区账户上的那笔巨额资金,将依照法律规定的程序销户退回处理。
事后,恒润公司给公安局、公司营销部各送了一面锦旗,以感谢他们帮助恒润公司挽回重大损失。
通过这件事情,丁乐也给营销部的客户经理们上了一堂课,业务拓展过程中如何识别客户提供信息的真伪,如何发现并及时预防风险。
同时,丁乐也鼓励客户经理不要因为这件事情而影响今后的客户营销,为了帮助大家早日走出阴影,他还利用周末,组织大家去爬山进行团建活动。
后续丁乐带着顾彬彬、戴燕青二人又两次拜访恒润公司,通过现场的走访车间,核实财务数据,最终确定恒润公司符合总行客户准入条件,公司经营正常,财务指标较好,于是他们向总行申报,给予恒润公司1000万元流动资金贷款授信。
东方不亮西方亮,一心想做成第一笔业务的徐立新没有得偿所愿,反倒是顾彬彬、戴燕青捷足先登。
小说推荐
- 重生之超级银行系统
- 唐青重生在2004年,既没有资金,又错过互联网最初大发展的他获得了一个可以借钱的银行系统。他是非洲所有国家的座上宾。他是中东所有国家不敢招惹的存在。他是全世界大部分国家的债主。他是整个世界金融秩序新的制定者。他是潜藏在这颗星球背后最大的BOSS。金权之下,一切皆是渣渣。这是一个挥舞着钞票重整全球金融
- 6号鼠标已完本
- 最新章:正文卷完本感言!
- 重生之星际旅行家
- 重生回到母星崛起之时,少女白若溪带着前世的遗憾而来。走上一条记忆里的长路,白若溪却发现自己似乎还是把这个世界想的太简单了。一路看着历史重演,一路改写着历史,白若溪收获了爱情,也收获着不一样的战友情谊。一个意外,白若溪走上了成为星际旅行家的道路,她迈着步子踏上这条荆棘之路,她真的能够成为星际旅行家吗?
- 风里01连载中
- 最新章:再世重生第409章被人送上门来
- 重生五零之一家亲
- 重生前父母早亡,极品亲戚为了聘礼把自己卖入深山,竹马为救自己而死。而自己孤苦半生。重生后且看自己救父母嫁竹马凭借空间带领家人平安度过饥荒年代,发家致富奔小康。某竹马:媳妇儿,回家生娃!某玲:来了!从此两人开始了没羞没臊的日子!本故事纯属虚构,如有雷同纯属巧合!本人不是专业的,第一次写文请多指教
- 宋家大妞连载中
- 最新章:正文卷232章收割冬小麦
- 重生之张家大小姐
- 现实生活中的二胎全职宝妈,邋遢女,忽然一天变成了豪门的大小姐
- 徐家永宁连载中
- 最新章:重回初中第十二章:收下玫瑰花
- 重生之农女逆袭
- #偶然救回来的面瘫居然是个战斗力爆棚的大腿,一路保驾护航。让九月发家致富的路走的又平又稳!偶尔来个不长眼的,大腿一出手,保管他渣都不留
- 琛大大家的小丸子连载中
- 最新章:正文第七十八章中秋将至
- 重生之大赢家
- “这年头,参加同学聚会的人都心怀鬼胎,心眼多的钻被窝,心眼少的狂唠嗑,不多不少在乱摸,一个心眼在唱歌,缺心眼的死劲喝”荣浩斜眼望着钱柜ktv门前一对正在*的发福男女,对苏信调侃道“哟,几年不见,你小子倒精辟了”苏信顿时对这酒色过度一脸虚肿的老同学刮目相看。今天是初中同学十一周年聚会,一个个“衣冠禽兽
- 左司连载中
- 最新章:第701章终章说不出的再见[2]
- 国际银行家
- 秦少游,一个冉冉崛起的金融大鳄,他就是金融场上的拿破仑 攻城略地无往而不利,即使富如国家,在他神一般的操作面前,也只能沦落为予取予求的金库。金钱成了他的上帝之矛,什么老牌商业银行,什么山口组,跟他做对就让你永世不得超升 如果你喜欢钱,股票,期货,黄金,国债,各国美女,那你还等什么?快来看看 这里有巴
- 和佛祖一起打牌已完本
- 最新章:新书《国柄》已经上架,请求月票支持!
- 重生之大科学家
- 一个穿越故事。一个研究生穿越到清末的故事。一个物理学研究生穿越到清末创办大学的故事。最初,他只想活下去,只想传播自己的知识。清末民初,救国图存是社会的最终问题,任何一位中华子弟都肩担此责,不容推卸。如何救国?这是每一个有良知的知识分子必然要思考的问题。学术救国?教育救国?实业救国…历史的浪潮推动主人
- 何事公连载中
- 最新章:五一〇、来是空言去绝踪
- 重生后我嫁给了反派大佬
- 云时绯死后重回十五岁,她刚成为豪门真千金之时。又乖又怂的她只想过好自己的小日子。谁知却惹上了反派大魔王。记忆中这位大佬手段极其残忍,败光家财,冷眼看哥哥病死,将父亲送进监狱。可如今的大佬,安静,乖巧,任人欺负,还爱粘着她。云时绯心软,努力保护他。可某一日,那个被她庇护着的小可怜,却将她捞进怀里亲。她
- 星如银连载中
- 最新章:正文卷第531章我爱你